Fundusze inwestycyjne BPH TFI

Kategorie Funduszy Inwestycyjnych

Fundusze Absolutnej Stopy Zwrotu

Strategia absolutnej stopy zwrotu pozwala na realizowanie celu inwestycyjnego Funduszu w ramach aktywnego zarządzania poprzez inwestowanie aktywów Funduszu w szereg różnorodnych kategorii lokat, od instrumentów rynku pieniężnego, przez obligacje, akcje, instrumenty pochodne, a także waluty, surowce i towary. Polityka inwestycyjna nie odzwierciedla żadnego benchmarku, Fundusz dąży do osiągnięcia zysku niezależnie od panujących warunków rynkowych, dzięki czemu może zarabiać także na spadkach. Fundusz może lokować aktywa zarówno w lokaty denominowane w walucie polskiej, jak i w lokaty denominowane w walutach obcych zarówno na rynku polskim, jak i rynkach zagranicznych. Fundusz charakteryzuje się brakiem sztywnych zasad dywersyfikacji kategorii lokat oraz dużą zmiennością składników lokat posiadanych w portfelu.

Do funduszy Absolutnej Stopy Zwrotu należy:

- BPH SFIO Total Profit
- BPH FIZ Multi Inwestycja
- BPH Subfundusz Selektywny

 

Fundusze surowcowe

Za sprawą wzrastających potrzeb światowego rynku, a zwłaszcza dynamicznego rozwoju gospodarek azjatyckich, zapotrzebowanie na surowce stale wzrasta. Również ceny metali szlachetnych i przemysłowych pną się do góry i dlatego rynek kruszców przyciąga coraz więcej inwestorów. Fundusze inwestycyjne wykazują duże zainteresowanie tą formą lokaty kapitału i liczą na uzyskanie wysokich zysków.

Do funduszy surowcowych należy:
- BPH Globalny Żywności i Surowców

Fundusze nieruchomości

Nieruchomości to od lat jedna z najpewniejszych i najzyskowniejszych form lokowania oszczędności. Zwłaszcza teraz dzięki przystąpieniu Polski do Unii Europejskiej i trwałemu ożywieniu gospodarczemu rynek nieruchomości komercyjnych w Polsce ma duży potencjał wzrostu. W związku z tym oczekuje się, że ceny nieruchomości w dłuższej perspektywie będą rosnąć, przynosząc inwestorom ponadprzeciętne zyski. Takie reakcje rynku zanotowano w każdym kraju wstępującym do struktur unijnych. Opinie niezależnych ekspertów wskazują na to, że Polska nie będzie wyjątkiem.

Fundusz Sektora Nieruchomości inwestuje jedynie w stabilne i rokujące znaczne zyski nieruchomości.Są to głównie nieruchomości biurowe, centra handlowe i obiekty magazynowe. Odpowiedni dobór nieruchomości do Funduszu zapewni stałe przychody z tytułu długoterminowych umów najmu. Dzięki temu możliwe jest osiągnięcie wysokiej stopy zwrotu, przy niskim ryzyku wynikającym z charakteru inwestycji.

Do funduszy nieruchomości należą:
- BPH FIZ Sektora Nieruchomości
- BPH FIZ Sektora Nieruchomości 2 

Fundusze akcji zagranicznych

Fundusze tego typu inwestują w różnych regionach świata i w różne instrumenty. Z inwestycjami tego typu wiąże się jednak ryzyko walutowe, inwestorzy muszą także brać pod uwagę ryzyko polityczne. W Polsce ten segment funduszy akcyjnych umożliwia krajowym inwestorom dokonywanie lokat na przykład na rynku amerykańskim, czy europejskim w sposób bardziej dostępny na korzystniejszych warunkach niż miałoby to miejsce przy indywidualnym inwestowaniu.

Do funduszy akcji zagranicznych należą:
- BPH Subfundusz Akcji Globalny
- BPH Subfundusz Nieruchomości Europy Wschodzącej
- BPH Subfundusz Akcji Europy Wschodzącej

Fundusze akcji polskich

Fundusze te inwestują przede wszystkim w akcje spółek dopuszczonych do publicznego obrotu, udział akcji w portfelu funduszy wynosi zwykle co najmniej 60%. Polityka inwestycyjna funduszy akcyjnych może być bardziej lub mniej agresywna. Najbardziej agresywne fundusze inwestują w akcje, które dają możliwość uzyskania znacznych zysków kapitałowych. Z kolei fundusze o polityce inwestycyjnej ukierunkowanej na bieżący dochód lokują w większym stopniu w akcje spółek o ugruntowanej pozycji i wysokich okresowych dywidendach. Fundusze akcyjne są adresowane do inwestorów akceptujących znaczne wahania inwestycji w krótkim okresie, oczekując w zamian wyższego zysku w długim, nawet kilkunastoletnim okresie. Bezpośrednim powodem takiego horyzontu inwestycyjnego jest fakt, że akcje, w które inwestują fundusze tej kategorii powinny być traktowane jako inwestycja długoterminowa, dla której zarówno ryzyko jak i zyski są oceniane w perspektywie lat.

Do funduszy akcji polskich należą:
- BPH Subfundusz Akcji
- BPH Subfundusz Akcji Dynamicznych Spółek

Fundusze zrównoważone

Fundusze zrównoważone łączą cechy funduszy akcyjnych i obligacyjnych, gdyż inwestują w różnych proporcjach w akcje spółek giełdowych oraz dłużne papiery wartościowe. Proporcje inwestycji w poszczególne instrumenty zmieniają się w zależności od sytuacji rynkowej. Udział akcji w portfelu tych funduszy wynosi przeciętnie około 50-70%, natomiast papierów dłużnych 50-30%. Wartość portfela funduszu zrównoważonego w dużym stopniu zależy od sytuacji na giełdzie, przy czym ewentualne spadki wartości łagodzone są udziałem bezpiecznych papierów wartościowych.

Fundusze zrównoważone charakteryzują się umiarkowanym ryzykiem inwestycyjnym. Przeznaczone są głównie dla inwestorów tolerujących większe ryzyko, niż w przypadku funduszy bezpiecznych i oczekujących w zamian większych zysków w dłuższym okresie.

Do funduszy zrównoważonych należy:
- BPH Subfundusz Aktywnego Zarządzania

Fundusze stabilnego wzrostu

W portfelach inwestycyjnych funduszy stabilnego wzrostu przeważają papiery dłużne, takie jak: obligacje i bony skarbowe. W odróżnieniu od funduszy papierów dłużnych, udział akcji w aktywach może wynieść nawet 30-40 proc.

Fundusze tego typu cechuje więc ostrożniejsza polityka inwestycyjna w porównaniu z typowymi funduszami zrównoważonymi, ale w przypadku silnych wzrostów na rynku akcji, osiągają one niższe dochody.

Do funduszy stabilnego wzrostu należy:
- BPH Subfundusz Stabilnego Wzrostu  

Fundusze z ochroną kapitału

W przypadku funduszy z ochroną kapitału podstawową zasadą polityki inwestycyjnej jest zabezpieczenie przed spadkiem wartości certyfikatu inwestycyjnego poniżej określonego poziomu poprzez alokowanie portfela inwestycyjnego w udziałowe papiery wartościowe, instrumenty pochodne oraz instrumenty dłużne. Poziom ochrony wartości certyfikatu oraz termin, w którym wartość certyfikatu podlega ochronie, ustalane są zgodnie z zasadami określonymi w statucie lub prospekcie emisyjnym funduszu.

Do funduszy z ochroną kapitału należą:
- BPH FIZ Dochodowych Surowców
- BPH FIZ Korzystnego Kursu
- BPH FIZ Bezpieczna Inwestycja 1
- BPH FIZ Bezpieczna Inwestycja 2
- BPH FIZ Bezpieczna Inwestycja 3
- BPH FIZ Bezpieczna Inwestycja 4
- BPH FIZ Bezpieczna Inwestycja 5
- BPH FIZ Bezpieczna Inwestycja 6

Fundusze obligacji zagranicznych

Fundusze zagranicznych obligacji adresowane są do inwestorów zainteresowanych lokowaniem oszczędności na rynkach zagranicznych. Inwestorzy powinni brać pod uwagę fakt, że w przypadku nabycia papierów wartościowych denominowanych w walucie obcej, aktywa funduszy zagranicznych obligacji będą narażone na ryzyko walutowe.

Do funduszy obligacji zagranicznych należy:
- BPH Subfundusz Obligacji Europy Wschodzącej

Fundusze obligacji polskich

Fundusze obligacji inwestują przede wszystkim w papiery wartościowe o stałym dochodzie, takie jak bony i obligacje skarbowe oraz instrumenty dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa i władze samorządowe. Polityka inwestycyjna funduszy obligacji może przewidywać specjalizację funduszu w instrumentach dłużnych o określonych cechach lub dopuszczać znaczne zróżnicowanie lokat. Wprawdzie lokaty w funduszach obligacji obarczone są mniejszym ryzykiem w porównaniu z funduszami akcyjnymi, ale również w ich przypadku możliwe są okresowe wahania wartości jednostek uczestnictwa. Fluktuacje te wynikają przede wszystkim stąd, że ceny papierów dłużnych zmieniają się przeciwnie do zmian rynkowych stóp procentowych.

Do funduszy obligacji polskich należą:
- BPH Subfundusz Obligacji 1
- BPH Subfundusz Obligacji 2

Fundusze pieniężne i gotówkowe

Fundusze pieniężne i gotówkowe są zaliczane do najbezpieczniejszych funduszy inwestycyjnych. Inwestują one głównie w krótkoterminowe instrumenty dłużne wystawiane przez emitentów takich jak Skarb Państwa, banki, duże spółki publiczne. Fundusze lokują środki m.in. w bony skarbowe, bony komercyjne, obligacje Skarbu Państwa i obligacje przedsiębiorstw, lokaty bankowe.

Fundusze pieniężne i gotówkowe zakupują głównie krótkoterminowe aktywa o terminie zapadalności od jednego dnia do jednego roku, a także instrumenty o dłuższych terminach wykupu i oprocentowaniu zmiennym. Inwestycje te charakteryzują się relatywnie niskim ryzykiem stopy procentowej. Fundusze tego typu są alternatywą dla krótkoterminowych lokat bankowych.

Do funduszy pieniężnych i gotówkowych należą:
- BPH Subfundusz Skarbowy